Comment ?

Comment est notre approche ?

Dès le début de notre relation, nous mettons à votre disposition tout le soutien nécessaire à une bonne gestion de vos actifs. Ensemble, nous déterminerons vos objectifs et votre profil d'investisseur en fonction de votre horizon de placement et de ce que vous voulez faire de votre patrimoine.

Tout au long de notre collaboration:

- nous prendrons le temps de vous écouter afin de mieux vous connaître,

- nous effectuerons une analyse détaillée de votre situation actuelle,

- nous nous assurerons de comprendre et de bien déterminer vos besoins et vos préoccupations afin de vous aider à établir vos objectifs et priorités,

- nous vous présenterons des solutions adaptées à vos besoins,

- nous vous proposerons un plan d'action par étape qui tiendra compte de vos priorités,

- nous établirons un plan de retraite personnalisé, conçu en fonction de vos besoins de placements,

- nous suivrons l'évolution de votre situation personnelle, financière et économique afin que les stratégies adaptées cadrent toujours avec vos objectifs.

En investissant avec nous, vous vous assurez d'obtenir un suivi continu de vos actifs. Nous veillerons au rééquilibrage de votre portefeuille et communiquerons avec vous régulièrement pour faire le point.

Nos principes d'affaires

Nos relations d'affaires à long terme avec nos clients sont basées sur la confiance, la transparence et le respect mutuel.

La répartition des actifs et la diversification sont les décisions de placement les plus importantes pour contrôler le risque afin de vous permettre d'atteindre vos objectifs de placement.

Une démarche structurée en 4 étapes

1) Définition de votre profil d'investisseur et de vos objectifs;

- votre profil d'investisseur: détermination de votre tolérance au risque et horizon de placement,

- vos objectifs de placement: selon votre situation personnelle, professionnelle, financière et fiscale.

2) Analyse de votre situation;

- recueil des informations: pour permettre d'établir dans quelle mesure votre situation actuelle concorde avec vos objectifs,

- composition du portefeuille en fonction de votre profil d'investisseur.

3) Proposition de stratégies ciblées et construction et suivi de votre portefeuille;

- sélection d'un portefeuille modèle avec le meilleur profil de risque pour une diversification optimale,

- suivi régulier de nos portefeuilles et modifications et ajustements réguliers.

4) Communication et suivi continu;

- rencontres régulières pour réviser vos objectifs,

- prévenir l'émotivité de nos clients.

Nos solutions de gestion optimale

Nous vous offrons des solutions clé en main conçues pour répondre à un grand nombre de profil et de situations comme les portefeuilles Méritage et Privés.

Une gestion de portefeuille discrétionnaire est la solution optimale pour nos clients afin de les dégager de la responsabilité des décisions de placement et de les protéger de leurs émotions.

Nous pouvons également, si vous le souhaitez, composer un portefeuille sur mesure, géré également de façon discrétionnaire.

En plus, les clients qui le désirent peuvent toujours détenir des titres individuels dans leur portefeuille.

Notre Portefeuille privé

Lancé en 2003, notre Portefeuille privé permet de profiter d'une gestion discrétionnaire pour les actifs de croissance et est réservé uniquement aux clients de l'équipe Gélinas - Bossé. Nos distinctions professionnelles témoignent de notre capacité et de notre engagement à respecter les critères éthiques les plus élevés.

Le Portefeuille privé s'adresse à l'investisseur qui recherche la croissance du capital à long terme à l'aide de titres de participation de grandes qualités. Nous utilisons un style de gestion axé sur la valeur, la croissance et l'analyse quantitative.

Parmi les principaux avantages: gestion active et professionnelle, diversification accrue, rapidité d'exécution ainsi qu'une tarification compétitive et avantageuse.

À titre informatif, voici un graphique illustrant la progression de notre Portefeuille privé qui démontre la croissance de 10,000$ depuis sa création en 2003 jusqu'à 44,863.26 $ en date du 30 septembre 2020 ce qui représente un rendement annualisé de 9.09%.

Pour de l'information plus détaillée à ce sujet, nous vous invitons à lire la politique de placement afin de connaître les objectifs et critères de placement, la philosophie d'investissement, les sources d'information et l'indice de référence sur ce site dans l'onglet « Quoi lire ? » et cliquer sur le sous-onglet « Notre Portefeuille privé ». De plus, au même endroit, vous pouvez aussi consulter la mise à jour trimestrielle.

La gestion de patrimoine

Notre objectif est de devenir votre référence dans tous les aspects concernant votre patrimoine personnel et d'affaires. Grâce à la force de notre équipe et de certains partenaires spécialisés, nous serons en mesure de vous guider à travers les différentes facettes de la gestion de patrimoine.

Gestion de portefeuille

- la gestion que nous offrons est celle des portefeuilles privés qui propose une gestion conseil avec solutions gérés et discrétionnaire.

Planification financière *

- stratégie de décaissement, besoins réels à la retraite, régime de retraite individuel, création de revenus.

Planification fiscale *

- diminution du fardeau fiscal, fractionnement de revenue, incorporation, report d'imposition, rendre les intérêts déductibles.

Services complémentaires *

- stratégies de philanthropie.

Solutions bancaires

- par l'entremise de notre réseau, nous pouvons vous épauler en ce qui a trait aux services bancaires et de financement.

Assurances et rentes *

- analyse des protections actuelles et détermination des besoins: Assurances vies, invalidité et santé.

Planification successorale *

- transmission harmonieuse de vos biens, protection des héritiers, testaments, mandat d'inaptitude et impact fiscal au décès.

* En lien avec des spécialistes dûment licenciés dans leur secteur d'activités.