Portefeuilles Privés

Les portefeuilles privés gérés par l'équipe:

                                                                                                                                                              Un des produits que peut vous offrir l'équipe Charest Bousquet est le portefeuille privé. Un portefeuille privé est un peu comme un fond commun de placement dans le sens que vous achetez des parts de ce portefeuille et que la gestion des titres qui y sont inclus se fait de façon discrétionnaire. Il se peut que vous entendiez parler des portefeuilles privés sous le nom de panier ou panier conseiller, il s'agit du même produit.

Qu'est-ce qu'un portefeuille privé ?

                                                                                                                                                               Il s'agit d'un véhicule de placement exclusif à Financière Banque Nationale. Cette solution de placement vous permet de détenir directement une diversité de titres individuels tout en profitant de certaines caractéristiques propres aux fonds communs de placement, soit la diversification, gestion du risque et historique de performance, sans les inconvénients ni les coûts habituellement associés à ces derniers.                                                                      

Contrairement à un fond commun de placement, les revenus générés par ces investissements(intérêts, dividendes) vous sont distribués directement. Cela évite d'avoir à payer de l'impôt sur une somme que l'on n'a pas touché comme c'est le cas avec un fond commun de placement. Également, vous verrez exactement quels titres ont été choisi car vous possédez ces titres individuellement dans votre portefeuille contrairement à un fond commun de placement.                                                                                                    

Lorsque vous placez vos avoirs dans un portefeuille privé, vous bénéficiez automatiquement d'un mandat de gestion discrétionnaire sur cette partie de vos placements. Aussi souvent que nécessaire, à l'intérieur de paramètres précis, votre gestionnaire ajuste le portefeuille privé, en effectuant des transactions sur certains titres de façon à s'adapter aux conditions des marchés ou a profiter de certaines occasions de placement.                                                                                                                       

Les frais de gestion du portefeuille se font sous forme d'honoraire (un pourcentage de la valeur du fond) plutôt qu'à chaque transaction et sont généralement inférieurs de 30% aux frais de gestion d'un fond commun de placement. Finalement, ces honoraires peuvent être déduit dans votre déclaration d'impôt si les portefeuilles privés sont détenus dans un compte imposable (donc pas dans un REER par exemple). Renseignez-vous auprès de votre fiscaliste pour plus d'informations sur ce dernier point.                                                       

Les portefeuilles privés offerts :

                                                                                                                                                              Les portefeuilles privés offerts et gérés par l'équipe Charest Bousquet sont le portefeuille privé Valeur et le portefeuille privé Revenus.                                                                        

Pour la dernière évaluation trimestrielle de ces portefeuilles privés, vous pouvez vous référer à l'onglet "En manchette".                                                                                       

L'équipe Charest Bousquet met également à votre disposition des paniers offert au sein de la Financière Banque Nationale. Renseignez-vous auprès de nous pour plus d'informations.