Notre approche

Notre approche en termes d'investissement

Notre raison d'être est de répondre à un besoin de gestion des avoirs financiers de la population qui, de façon générale, n’a ni le temps ni les connaissances suffisantes pour le faire de façon autonome. C’est donc des professionnels spécialisés dans la gestion du patrimoine financier comme nous qui sauront répondre à vos attentes et vos besoins d’une façon personnalisée et propre à chaque client.                                                                   

Avant toute chose, il est inconcevable d’effectuer des investissements sans bien connaître nos clients. Cela passe entre autres par l’élaboration du profil d’investisseur du nos clients.

Le profil d’investisseur :

Qu’est-ce que le profil d’investisseur ? Le profil d’investisseur s’évalue souvent au travers d’un questionnaire qui permet de mieux connaître vos principes de gestion basée entre autres sur votre tolérance au risque.

Le profil que l’on obtient s’inscrit dans un des 5 profils suivants :

Comme vous pouvez le constater, les profils que l’on obtient se composent toujours de la compilation de plusieurs types de produits qui permet une diversification du risque, car comme vous le savez, il ne faut pas mettre tous les œufs dans le même panier.                                                                                                                                                             

Il faut comprendre qu’il n’y a pas d’investissement miracle sans aucun risque. La prise de risque est généralement accompagnée d’un rendement plus élevé. C’est pourquoi vous constaterez par exemple que plus le profil est risqué, plus la part en action va être importante, mais le rendement possible sera également accru.                                            

Le profil d’investisseur n’est pas figé dans le béton pour le restant de notre vie. En effet, nos besoins et notre tolérance au risque évoluent à différentes étapes de notre vie : un jeune célibataire sans enfants ni hypothèque n’aura pas les mêmes besoins qu’une famille qui souhaite’acheter une première maison ni d’une personne à la retraite.                           

Les produits offerts :

Ce n’est pas tout d’avoir décidé de l’allocation d’actifs, il faut optimiser le rendement au travers de différents produits qui offrent des caractéristiques différentes. Comme vous le savez peut être, obtenir 1000$ en intérêt n’est pas taxé de la même façon que le même montant en dividende voir même en gain en capital.                                                            

L’équipe Charest Bousquet saura vous proposer les produits les plus adaptés à vos besoins (incluant l’optique de la fiscalité), que ce soit des comptes enregistrés (régime épargne retraite, CÉLI, régime épargne étude …), des portefeuilles en gestion discrétionnaire, des fonds communs de placement et bien plus.