Une feuille de route financière détaillée peut s’avérer rassurante et permet de se concentrer sur les obligations importantes qui vont de pair avec la carrière et la famille. La formation et l'expérience du Conseil patrimoine Iannuzzi, combinées avec l’expertise de spécialistes de divers domaines, nous permettent d’établir une répartition optimale des ressources disponibles, tout en laissant place aux imprévus de la vie.

PHILOSOPHIE DE BASE

Planification financière complète

Devez-vous prioriser les cotisations à un REER, à un REEE, à un CELI ou à un REEI? Combien d'assurance devriez-vous acheter, et quel genre? Quel est le moment idéal pour commencer à recevoir des revenus de retraite de votre portefeuille et par quels comptes? Comment prenez-vous en considération les régimes de l'employeur ou du gouvernement? Quelles sont les conséquences fiscales de chaque option? La recherche de réponses à ces questions peut être décourageante, surtout si vous recevez des avis contradictoires de différents professionnels. Mes clients bénéficient du fait que je possède une licence complète pour tous les produits d'investissement et d'assurance, ce qui me permet de fournir des conseils impartiaux pour élaborer un plan financier fondamentalement solide. Cela s'étend à la coordination de mes efforts avec le comptable, le banquier ou le notaire d'un client afin de s'assurer que tout le monde est sur la même longueur d'onde.

Placements axés sur la valeur

Inventé par Ben Graham, de l'Université Columbia, et popularisé par le célèbre investisseur Warren Buffett, l'investissement axé sur la valeur consiste à déceler les titres de grande qualité sous-évalués. L'objectif est de trouver les inefficiences du marché créées par la psychologie humaine et les biais institutionnels, puis d'apprendre à accepter que la volatilité du marché soit une partie inévitable de l'investissement. Les partisans de l'investissement axé sur la valeur s'inquiètent particulièrement de la synchronisation des marchés ou de la poursuite des secteurs chauds, estimant que de telles approches comportent une incertitude et un risque incommensurables. Que je construise des portefeuilles en utilisant des actions, des obligations ou des fonds communs de placement, je suis guidé par ces principes.