Notre approche

Bâtir la relation et la confiance

Nous croyons que notre relation avec vous est plus qu’une simple relation d’affaires. Nous nous intéressons à votre famille, votre style de vie et votre travail, car ils vous définissent et contribuent à vos objectifs. Nous croyons à l’établissement d’une relation de confiance à l’aide de communications claires et ouvertes.

 

Discuter des buts et objectifs de vie

La retraite est un but commun pour la majorité des gens, mais il existe aussi plusieurs autres priorités qui pourraient être applicable selon le stade de vie auquel vous vous situez. Avoir un enfant, acheter une nouvelle voiture ou une nouvelle maison, voyager et préparer votre succession sont divers objectifs parmi bien d’autres que nous pouvons planifier avec vous pour en garantir le succès.

 

Nous prenons le temps de vous écouter, vous et votre histoire. Nos rencontres vous aident à exprimer clairement vos buts et identifier la voie la plus simple pour les atteindre. Il ne s’agit pas uniquement du moment où vous voulez prendre la retraite. Il s’agit de ce à quoi ressemble et représente l’avenir pour vous et votre famille et la façon dont nous vous aidons à le réaliser. Nous vous guidons dans le processus pour définir et tracer votre plan financier et nous vous appuyons dans les actions à prendre pour sa réalisation.

 

Bâtir le plan

Nous commençons par tenir compte de votre situation actuelle. En effectuant une analyse claire de votre situation financière actuelle, nous pouvons déterminer quelles seront les meilleures étapes à venir dans votre cas. Nous les clarifions ensuite afin que votre plan reflète vos aspirations et soit concret.

 

Nous créerons aussi une structure claire avec l’aide d’une politique d’énoncé de placement. Le tout résume et explique clairement toutes les décisions relatives aux investissements qui seront prises concernant vos comptes. Le document démontre aussi les niveaux de risque que vous acceptez de prendre pour un certain niveau de retour désiré. Nous vous aidons à mieux gérer les facteurs qui peuvent affecter les échéanciers prévus pour atteindre certains objectifs financiers.

 

Exécuter le plan

En tant que votre conseiller financier principal, nous gérons tous vos investissements avec une approche intégrée afin que vous ayez des stratégies claires qui vous aideront à atteindre vos buts efficacement.

 

Les stratégies utilisées sont basées sur des approches qui ont prouvées leur réussite. Nous vous accompagnons dans votre parcours financier pour vous aider à éviter les barrages routiers et autres erreurs financières fréquentes. En conservant continuellement le plan en tête et y ajoutant de la flexibilité au besoin, vous vous sentirez plus confiant par rapport à la manière et le moment de changer de direction. Nous mettons en place uniquement les stratégies discutées et que vous avez choisies.

 

Réexaminer le plan

Nous croyons qu’une communication claire et ouverte est fondamentale pour favoriser une bonne relation. Des changements dans la vie peuvent survenir et nécessiter des modifications à votre plan. Les réponses rapides et concises que nous donnons à vos demandes et vos questions sont adaptées à vos besoins. Nous examinons continuellement, entretenons et ajustons au besoin votre plan et votre portefeuille. En agissant de cette manière, nous sommes mieux préparer à réagir à tout changement qui pourrait survenir dans votre style de vie ou dans les marchés financiers.