Planification financière

Vos besoins évoluent dans le temps, que ce soit avec la progression de votre carrière, la création de votre famille, l'éducation de vos enfants ou l'approche de votre retraite. Chacune de ces étapes nécessite une bonne planification et une approche financière particulière.

Bien que chaque stade soit généralement associé à une tranche d'âge, votre cheminement peut différer. C'est pourquoi il est important d'envisager des solutions propres à votre situation unique. Nos conseillers en placement connaissent très bien les différents instruments d'épargne et la gamme de solutions de revenus à la retraite. Ils peuvent également vous informer sur certains de leurs impacts financiers et fiscaux. Ainsi, en discutant avec vous, nous évaluerons vos options et vos avoirs, notamment:

  • Fonds de pension;
  • FERR (fonds enregistré de revenu de retraite);
  • FRV (fonds de revenu viager provincial ou fédéral;
  • CRI (compte de retraite immobilisé);
  • REER, CELI
  • Régimes gouvernementaux;
  • Revenus de placement;
  • Rentes; et
  • Toutes autres stratégies pouvant avoir effet sur vos revenus à la retraite.

Nos conseillers possèdent l'expertise nécessaire pour vous aider dans ce processus parfois très complexe. Avec leur aide, vous serez en mesure d'établir vos objectifs et vos besoins à la retraite, pour ensuite déterminer les stratégies appropriées à mettre en place au moment opportun.

Au Québec, la planification financière est offerte par des conseillers dûment inscrits auprès de l'IQPF.