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Notre philosophie de placement consiste à identifier les meilleurs secteurs économiques au Canada dans lesquels investir et, par la suite, à choisir les meilleurs titres dans chaque secteur.  Nous préconisons ainsi une approche descendante.  Nous tentons de favoriser les titres de valeur de sociétés à moyenne et grande capitalisation.  Nous privilégions les titres à dividendes et nous avons une vision à long terme.  La répartition des actifs que nous gérons correspond à nos convictions plutôt qu’à la recherche d’équivalence aux indices comparables.

Notre taux de roulement des portefeuilles est faible.  Nos contacts et rencontres avec la clientèle nous permettent de réévaluer la pertinence de chaque placement en fonction de la situation ponctuelle des clients.  La faible rotation des titres détenus en portefeuille permet aussi de reporter l’impôt sur le gain en capital.  Habituellement, nous rééquilibrons annuellement les différents portefeuilles, sauf dans certains cas spécifiques.  Nous croyons qu’un taux de roulement élevé est contre-productif pour atteindre les meilleurs résultats à long terme.

Nous travaillons à minimiser l’impact fiscal pour les clients.  Par exemple, nous préconisons les titres de revenu dans les comptes enregistrés et les titres de participation dans les comptes taxables.

À l’international, nous utilisons des titres de grande capitalisation et parfois certains ETF (Exchange Traded Funds) afin de diversifier au niveau géographique, mais nous croyons toujours fermement que les marchés financiers domestiques nous procurent les meilleures conditions d’investissement pour l’atteinte des objectifs de nos clients.

Dominique Richer, CIM

Gestionnaire de portefeuille

Conseiller en placement

Premier Vice-président